The Era of Family Trust 聚 焦 家 族 信 托 中 国 家 族 财 富 2019 可持续发展报告 China Family Legacy Wealth Management 2019 序言 2018 年, 建 信 信 托 发 布 了《 中 国 家 族 信 托 白 皮 书 (2017)》,以专业受托机构的身份对家族信托业务的发展进 行了深入的市场研究,提出“家族信托是方向,亦是担当”。 党的十九大报告明确指出,中国特色社会主义进入新时代, 我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要 和不平衡不充分的发展之间的矛盾,信托行业的健康发展必 须建立在深刻理解中国社会新时代主要矛盾的基础上,秉承 为国家和人民创造美好未来的不变初心,用金融这把温柔的 手术刀纾解社会痛点,服务人民群众。回顾 2018 年家族信 托业务的发展道路,充分印证家族信托回归信托业务本源, 发挥信托制度优势,担当财富可持续发展的专业守护者角 色。家族信托正处于高速发展的历史机遇期! 2019 年,中国信托业将家族信托业务的发展规划上升 到行业战略高度,并对家族信托业务的开拓创新倾注了大量 资源。一方面,这充分昭示了家族信托巨大的客户需求和市 场空间,中国超高净值人群的家族财富管理需求正在从传统 的理财投资向综合化财富传承与可持续发展转变;另一方面, 也印证了家族信托是信托行业转型发展的康庄大道,是解决 我国经济发展不平衡不充分问题的重要抓手,更是我国迈向 国家治理现代化的必由之路。 今年四月份,中国建设银行与波士顿咨询联合发布的 《中国私人银行 2019》中指出 :50 岁是超高净值人士财富 管理目标转变的分水岭。迈过 50 岁门槛的超高净值人士, 企业转型升级,以家族信托服务满足跨代有序传承,以家族 其主要的财富管理需求已经逐渐聚焦财富的稳健保值和有序 基金服务实现接班人培养和资产多元配置的综合服务体系, 传承。与之相应的是,我们这些财富管理从业机构也要积极 打造成型了家族信托、家族基金、家族投行、家族信贷等细 顺应客户需求的变化,秉承“以客户为中心”的至高理念, 分领域的具体产品。 研究市场,打造能力,提升服务,创新产品。在此背景下, 在新的时代背景下,促进家族财富的可持续发展,既 建信信托联合胡润百富积极探索超高净值人群的家族财富可 是民营企业家等超高净值人群的关注焦点,也是中国特色 持续发展问题。认真聆听超高净值客户财富传承的切实诉 市场经济持续深化改革的重要课题。大力发展以家族信托 求,深入挖掘传承“不可持续”的内在矛盾,依托综合化的 为核心的家族财富管理业务,是建信信托坚持服务投资者、 金融解决方案,实现家族财富的良性可持续发展。 坚定支持实体经济发展的时代重任,也是公司践行回归信 自 2012 年以来,建信信托积极开展家族信托业务。经 托业务本源的历史选择。建信信托将牢记时代责任、不负 过近八年的持续探索,已经为几千名超高净值客户提供了有 客户所托,勇于创新,积极探索,致力于为广大客户度身 关家族财富传承的咨询服务,积累了大量的客户案例和成功 定制个性化的一揽子金融解决方案,与家族和企业,共享 经验。目前,建信信托正在为逾 1,100 名超高净值家族客户 发展,世代相伴! 管理着超过 350 亿元人民币的家族信托资产。公司财富管理 业务条线正在由单一产品(家族信托)的供应商向家族客户 建信信托有限责任公司 综合解决方案服务商蜕变,形成了以家族融资服务带动民营 二零一九年六月 1 目录 07 01. 序言 07. 第一章 定义家族财富管理 1.1 家族财富的内涵 1.2 财富管理与家族财富管理 04. 开篇 1.3 国内参与家族财富管理的主要代表机构 10. 第二章 中国超高净值人群画像与需求 05. 报告亮点 2.1 中国超高净值人群规模与特征 2.2 中国超高净值人群的生活态度 2.3 中国超高净值人群的生活方式 2.4 中国超高净值人群的投资偏好 企业家财富类型多样, 16. 第三章 中国家族财富可持续发展现状 家庭结构相对复杂, 面临全球范围内资产配置的 3.1 家族财富管理的新概念 需求和家族企业传承的挑战。 3.2 中国家族财富可持续发展的影响因素 (p6) 3.3 中国家族财富可持续发展的对策 2 25. 第四章 聚焦家族信托 38. 建信信托简介 4.1 家族信托的起源与优势 4.2 境内家族信托的发展与现状 4.3 境内家族信托发展的机遇与挑战 4.4 境内家族信托的未来展望 39. 胡润百富简介 34. 第五章 访问摘录 5.1 专家专访部分摘录 5.2 企业家专访部分摘录 40. 研究方法及版权声明 28 图片 Getty Images 提供 3 开篇 胡润 Rupert Hoogewerf 胡润百富董事长 / 首席调研员 《2018 胡润财富报告》显示,中国大陆拥有千万资产的 高净值家庭数量达到 161 万,拥有亿元资产的超高净值家庭 数量达到 11 万。在中国高净值人群数量不断增多的社会背 景下,家族财富管理的需求日益旺盛。我们估算,中国未来 30 年,将有 50-60 万亿元的财富由第一代创始人传给第二 代,这是家族信托发展的巨大机遇。 家族信托及家族慈善信托在推进社会公益发展上有独特 的优势。《2019 胡润慈善榜》首善、万向接班人鲁伟鼎为 了纪念父亲鲁冠球,设立家族慈善信托“鲁冠球三农扶志基 金”。鲁冠球先生对农民有特殊的感情,这一家族慈善信托 的设立不仅完成了父辈尚未实现的理想,同时能够传承家族 精神,增加家族的社会影响力。我发现越来越多的中国企业 家对慈善信托产生兴趣 , 最近接触的一位大健康领域的企业 家也在考虑设立慈善信托,他受马云乡村教师计划的启发, 准备启动乡村医疗计划。企业家通过公益慈善行为,不仅能 实现企业的社会责任,还有利于实现财富对社会的长远意 义,并对其他高净值人群产生积极引导的作用。 家族信托还能帮助企业家隔离企业经营风险,保障财 富安全。我认识的一位企业家,他的公司在十几年前上市成 功,当时他听从投资顾问的建议,设立了家族信托,以防范 未来可能发生的风险。后来行业剧变,他的企业面临严重的 经营危机,财富大幅缩水,而他设立的家族信托实现了财富 隔离与保护的作用,保障了家庭成员的生活无忧。 中国境内家族信托正迎来难得的发展契机,《2019 中 国家族财富可持续发展报告》正是聚焦家族信托话题,探讨 加。随着中国超高净值人群对家族信托从关注、了解转为接 中国超高净值人群对家族财富管理的需求、对家族信托的认 受、使用,境内家族信托在未来有着广阔的发展前景。 知与期待。本次调研我们走访了多个一线和新一线城市,对 此次《2019 中国家族财富可持续发展报告》是胡润百 30 位资产超过亿元的企业家和 10 位不同领域的权威专家进 富与建信信托首次合作,我们衷心地希望您能从中获取有价 行一对一定性访谈。本次调研发现,企业家关注财富传承和 值的信息,同时,也欢迎您提供宝贵的意见。 财富安全问题,对专业机构的境内外法律、税务服务需求增 最后,祝您阅读愉快! 4 报告亮点 亮点 1 深入思考家族财富的 家族财富可持续发展,不仅仅是家 内涵 族内的财富传承,还可以延伸为家族财 此次研究深入思考了家族财富的内 富的社会贡献与社会影响力,即以公益 涵,多维度地定义了家族财富所包含的 慈善的方式,将家族财富回馈于社会, 要素,包括家族资产、家族企业、人力 促进社会的良性发展。通过这种家族与 资本以及社会资本四个方面。 社会的互动,宣传和塑造了家族良好的 家族财富管理要实现的不仅是财富 社会形象,同时也对社会大众产生积极 投资风险与收益的匹配,更是对财富的 的示范效应,最终实现家族的社会影响 长远规划。有别于传统的财富管理,它 力,为家族财富可持续发展赋能,塑造 包含以下四个特征 :复杂多元的服务内 “百年家族品牌”。 容、稳健持续的服务诉求、永续传承的 服务目标、回馈社会的服务宗旨。 ——慈善信托兼具家族财富传承和 慈善公益的复合效益 亮点 2 提出家族财富可持续 有别于传统的慈善捐赠,慈善信托 发展之道 兼具家族财富传承和慈善公益的复合效 益,其最大的优势是可以利用信托制度 ——不仅是家族内的财富传承,还可 以延伸为家族财富的社会贡献与社会 安全、灵活、高效、透明、持久的特点, 影响力 更好地根据委托人的意愿开展慈善活动, 此次研究将“可持续发展”概念应 实现物质财富和精神财富的共同延续。 家族财富管理要实现的 用于家族财富管理领域,是指家族财富 不仅是财富投资风险与 通过有序规划,实现长期稳定的发展, 亮点 3 面对家族财富管理的复 收益的匹配,更是对财 摆脱财富无法持续传承的困局,以求达 杂多元需求,打造 “一式三化” 富的长远规划。 到家族永续、基业长青的目标。 的解决方案,即财富管理机构 家族财富的内涵 家族资产 家族企业 人力资本 社会资本 家族资产主要指家族所 家族企业通常指由家族 家族成员是人力资本的 社会资本包含社交人脉 拥有的能以货币计量的 成员控制并管理的企业。 核心。一是由家族成员所 和 社 会 影 响 力 两 个 方 金融资产和非金融资产。 掌握的可以为家族创造 面,通常指家族企业和 价值的综合素质,二是 成员与社会不同利益相 家族成员共

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本文档由 砖厂厂长~米哟2019-10-09 15:17:13上传分享
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